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Connaissez-vous l’importance d’avoir un bon plan financier?
Pour bâtir votre stratégie financière sur mesure, rien de plus efficace que de débuter par l'établissement d'un bon plan, faisant suite à l'analyse de votre situation financière. Les questions à se poser sont nombreuses et en voici quelques-unes à titre d'exemples:
Assurance vie
- Comment déterminer mon besoin d’assurance vie?
- Quel est le rôle de l’assurance vie personnelle –vs– l’assurance vie collective?
Assurance invalidité et santé
- Sur quel genre de protection d'invalidité puis-je compter?
- Pour combien de temps mon assurance invalidité me couvre-t-elle?
Testament / mandat en cas d’inaptitude
- Ai-je fait mon testament et mon mandat en cas d'inaptitude? Quel type de testament?
- Quelles sont les conséquences d'un décès pour un couple marié ou non, sans testament?
Fonds d'urgence
- Quel montant devrais-je avoir dans mon compte pour faire face aux imprévus?
Épargnes personnelles
- Quelles sont mes stratégies afin d'obtenir de l'épargne pour l'achat de biens essentiels et de luxe?
Réduction des dettes
- Quelles sont mes stratégies afin de réduire mes dettes et les frais d’intérêts?
Épargne retraite
- Mon régime de retraite suffira-t-il pour réaliser mes objectifs?
Est-il nécessaire de prendre des REER alors que je détiens un régime de retraite?
Maison
- Quelles sont mes stratégies pour l'achat de ma maison? Quel terme hypothécaire est le plus avantageux?
Épargne études
- Pourquoi est-il avantageux de contribuer à un REEE?
Placements soumis aux fluctuations du marché
- Quelle est ma tolérance au risque?
- Quelles sont les différents types de placements?
En conclusion, la question à se poser :
MON PLAN FINANCIER EST-IL COULÉ SUR DE BONNES FONDATIONS?
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